بایگانی برچسب برای: بورس

در تجارت زمان مهمتر است یا پول

به نظر شما در تجارت زمان مهمتر است یا پول؟

در ابتدای دوران بیزینس خودم معامله ای با یک بیزینس من واقعی داشتم که متاسفانه در آن معامله یکی از چک های من با چند روز تاخیر پاس شد.

در ذهن خودم تصور میکردم این شخص ثروتمند است و برای او مهم نیست این پول چند روز دیرتر به دستش برسد، درضمن با بازاری مواجه بودیم که مشکلات اقتصادی وجود داشت و طبیعی بود در زمان مقرر شده موفق به انجام تعهد نشویم.

ولی آن شخص که در حال حاضر از دوستان صمیمی من است درس بزرگی به من داد، او درباره یک معامله ای که در کشور چین انجام داده بود توضیحی به من داد تا متوجه شوم زمان خیلی مهمتر است.

سالها قبل که مشکلات تحریمی پابرجا بود دوست من کالایی را در کشور چین خریداری میکند و متعهد میشود طبق قرارداد در تاریخ مشخص شده مبلغ را به تاجر چینی پرداخت کند.

مبلغ با یک روز تاخیر تامین میشود و فروشنده طلب خسارت بابت یک روز تاخیر میکند و دوست من با کمال میل پرداخت میکند.

برای تاجران بزرگ، زمان بسیار مهمتر از پول است. آنها روی پول خود برنامه ریزی دارند.

آنها هزار دلار امروز را به هزار و صد دلار یک ماه دیگر ترجیح میدهند. چرا ؟

چون میتوانند هزار دلار امروز را تا یک ماه دیگر تبدیل به هزار و دویست دلار کنند.

پس زمان از پول مهمتر است. معمولا اکثر مردم فکر میکنند اگر ثروتمند بودند توانایی آن را داشتند همه کاری با پول انجام دهند و هرگز ضرر نکنند.

همین افراد را اگر زیر نظر داشته باشید ممکن است متوجه شوید تلاش زیادی میکنند ولی همیشه در حال پس رفت هستند و یا با سرعت بسیار آهسته پیشرفت میکنند.

اکثریت مردم فکر میکنند افراد موفق چون پولدار هستند موفق هستند. اگر از آنها سوال کنید اگر ثروت زیادی داشتی با آن چه کاری انجام میدادی جواب مشترکی دارند.

زمین میخریدم، خانه میساختم، ماشین میخریدم، کارخانه میزدم، کالا میخریدم و… این افراد سعی میکنند از آخرین روش های رایج تقلید کنند.

فردی که فکر میکند اگر ثروتمند بود با این کارها برای خود زندگی خوبی میساخت و ثروتمند باقی میماند، احتمالش صفر نبود که موفق شود ولی درصد موفقیت زیادی هم نداشت.

حتی اگر خود آن شخص موفق نمیشد تمام ثروت بدست آمده را نابود کند نسل های بعدی اش زحمت آن را میکشیدند.

اگر چیزی که اکثریت فکر میکنند درست بود اکثر مردم پولدار بودند. بگذریم از اینکه این فرد هرگز ثروتمند نمیشد که بخواهد آن را نابود کند.

اشخاصی که برای آنها پول مهمتر از زمان است، افرادی هستند که پول برای آنها هدف نهایی است.

پول هدف نهایی نیست پول یک هدف میانه است. حتی میشود گفت پول وسیله است تا شما را به اهدافتان برساند.

هر زمانی شما درک درستی از پول داشته باشید پول به سمت شما خواهد آمد. هیچوقت با انداختن تقصیر به گردن شرایط (دولت و ملت) عدم پیشرفت خود را توجیح نکنید.

هستند افرادی که در همین شرایط ثروتمندتر از قبل شدند.

این مقاله درباره نا امید کردن شما نبود فقط تلاش شد مثل اکثریت مردم فکر نکنید و برای خود استراتژی تعیین کنید.و به جواب این سوال برسید که در تجارت زمان مهمتر است یا پول!

حال با توجه به این اطلاعات راه ثروتمند شدن و ثروتمند ماندن چیست ؟ به این موضوع فکر کنید.

اقتصاد، بورس و سرمایه گذاری ما

تاثیرات اقتصاد، بورس و سرمایه گذاری ما بریکدیگر:

در چند دهه قبل حتی دوره پهلوی اقتصاد ایران بر اساس نفت و بازرگانی اداره میشد و سود های خوبی هم نصیب فعالان این حوزه میکرد.

اقتصاد نفت و بازرگانی یعنی دولت نفت میفروخت و دلار را وارد کشور میکرد و مردم هم با تاسیس مغازه ها و کمک همان دلارهای دولتی ( چه به صورت سود بانکی چه ایجاد تقاضا ) از هم جنس میخریدند و اقتصاد با همین شکل به اینجا رسید.

اما لازم است بدانیم آن دوره گذشته و پایه اقتصاد دچار تغییرات گسترده ای شده.

دوره تاسیس واحد ها و مجتمع های تجاری به پایان رسیده و دوران دیجیتال آغاز شده است. البته به این جمله به صورت صفر و صد نگاه نکنید، ممکن است یک واحد تجاری در یک نقطه خوب کار کند.

در حال حاضر اگر در سه حوزه فعالیت داشته باشید سود خوبی میکنید.

حوزه انرژی (نفت و مخصوصا گاز)، کشاورزی و حوزه برندینگ.

طی دوران کرونا قیمت جهانی نفت به شدت افت کرد. ولی شاهد افت قیمت در گاز نبودیم، دلیل آن قراردادهای بلند مدت گاز با قیمت ثابت است. ولی شما در هر جای جهان اراده کنید بشکه های نفت به سوی شما سرازیر میشود.

در صورتی که شما صاحب مقداری سرمایه هستید برای استفاده از آن سه راه بیشتر ندارید.

یا محتاطانه عمل میکنید و آن را در بانک میگذارید، یا خودتان با پول کار میکنید و یا پول را به فرد دیگری میدهید که برای شما کار کند.

در بازار پیش رو شما نباید به هرفردی اعتماد کنید. اگر شخصی طی سالهای گذشته سود خوبی به شما میداد دلیل نمیشود در بازار پیش رو بتواند به همان شکل عمل کند.

حتما به حوزه فعالیتی که سرمایه خود را در آن قرار میدهید دقت کنید.

داخل بازار سرمایه هم به این نکته دقت کنید. در صورتی که به دید میان مدت قصد سرمایه گذاری دارید حوزه های ذکر شده سرمایه گذاری مطمِئن تری نسبت به بقیه حوزه ها است.

حتما در نظر داشته باشید حوزه گاز فقط شامل پالایشگاه ها (#نوری #زاگرس #بوعلی) نمیشود. بلکه شرکت هایی که از گاز استفاده میکنند هم سود خوبی نصیب سهامداران خود میکند.

به عنوان مثال حوزه فولاد و سیمان از گاز بسیار ارزان قیمت استفاده میکنند. و مزیت رقابتی زیادی در سطح جهان دارا هستند.

بازهم عرض میکنم دیدگاه خاکستری به مطلب داشته باشید ممکن است شرکتی در بین این حوزه ها باشند ولی بخاطر مدیریت ضعیف عملکرد بدی داشته باشند. و شرکت دیگری هم خارج از این حوزه ها باشند ولی عملکرد و سودآوری خوبی داشته باشند.

به عنوان مثال در ریزش اخیر سهام های #زاگرس و #نوری #کویر #سصفها را مشاهده کنید که عملکرد خیلی خوبی داشتند.

علیرضا بهرامی نسب

1399/11/06

آیا در بورس بمانیم ؟

قطعا سوال مشترک خیلی از مردم این است که آیا در بورس بمانیم؟

یکی از دغدغه های امروز خیلی از ایرانی ها بورس است.

بورسی که تا 6 ماه پیش حاضر بودیم تمام دارایی های خود را بفروشیم و در اختیار آن قرار دهیم.

ولی آن سوی بورس را هم بدانیم از همان ابتدا افرادی این سقوط را میدیدند و با اینکه سالیان سال در بورس به صورت حرفه ای کار کردند. با شروع روند صعودی عجیب آن کلا از این بازار خارج و دارایی های خود را به بازارهای دیگر بردند.

من میخواهم بگویم نه اولی درست است و نه دومی که قید این سود خوب را بزنیم.

حالا که به این نقطه رسیده ایم باید بدانیم همین بورس است که بزرگترین بازار در هر کشور است. و ثروتمندترین افراد جهان از طریق بورس آن کشور ثروتمند شدند.

هیچگاه ضررهایی را که متحمل میشویم نباید به گردن دیگران بی اندازیم بلکه هرجا سر ما کلاه رفت یا ضرر کردیم تنها دلیل آن طمع ماست.

خب حالا چه کار باید بکنیم ؟

ما اگر از همان ابتدا بخشی از پول خود را که نیاز نداشتیم در بازار قرار میدادیم مطمئنا اکنون با مشکل مواجه نمیشدیم و سود خوبی هم کرده بودیم.

خب حالا که شیوه درست را میدانیم چرا به آن عمل نکنیم ؟

یک نکته خیلی مهم را ما باید بدانیم در بازار بورس دو مدل شرکت وجود دارد.

شرکتی که شما میتوانید پولتان را از آنها خارج کنید و شرکت هایی که به سختی میتوانید این کار را انجام دهید.

شرکت هایی که از نظر درآمدی پول استخراج میکنند شرکت هایی هستند که شما باید روی آنها سرمایه گذاری کنید.

شرکت هایی که زیان ده هستند و حتی درآمد آنها منفی است ممکن است با سفته بازی بالا بروند ولی در نهایت خروج از آنها به شدت سخت خواهد بود.

در هر دوره ای ما باید بررسی کنیم کدام صنایع در حال حاضر درآمدهای سرشاری را عاید سهامداران خود میکنند و سرمایه های خود را به اندازه که نیاز نداریم روی آنها ببریم.

در حال حاضر کدام صنایع و شرکت ها پول پارو میکنند ؟

شرکت ها و بخش هایی از صنعت که پول پارو میکنند هیچگاه در بوق و کرنا نمیزنند که ما درآمد بسیار زیادی داریم.

بزودی لیستی از صنایع و شرکت هایی که درآمد هایی عجیبی دارند برای شما تهیه میکنم.

دو حوزه فعالیت اقتصادی در حال حاضر سودهای عجیبی را به شرکت های خود وارد میکنند و شاید ما به آنها توجه نداریم.

در نتیجه بورس جای ماندن است. فقط باید درست از آن استفاده کنیم.

در ضررهایی که میکنیم هیچکس جز خودمان مقصر نیستیم. بازارهایی که بیش از حد گرم میشوند با تمام توان خود وارد نشویم.

همیشه تفکر مثبت داشته باشید و برای مشکل دنبال راه حل باشید برای حل آن، نه نادیده گرفتن آن و یا فکر به اگر اگر ها اگر این کار را میکردم آن میشد و …

تغییرات گسترده در روند بازارها

تحلیل تغییرات گسترده در روند بازارها قطعا به ما در تصمیم گیری های پیش رو کمک خواهد کرد.

سال 1396 که دلار شروع به بالا رفتن کرد را بخاطر بیاورید. همه متعجب از اینکه قیمت ها با سرعت زیادی بالا میروند و هیچکس حاضر نیست پول نقد نگهداری کند.

ولی همه چیز با سرعت بالا اتفاق نیافتاد بلکه طی سه سال نوسان زیادی داشتیم.

دلار تا 18 هزار تومان بالا رفت و سپس به قیمت 10 هزار تومان بازگشت و بعد از چند وقت مجدد شروع به بالا رفتن کرد.

حتی تا چند هفته اخیر که دلار تا 32 هزار تومان بالا رفت همه از پول نقد فراری بودند.

اما این اوضاع تا کی قرار بود ادامه پیدا کند ؟

آیا در اقتصاد ممکن است همیشه شیب افزایش قیمت ها با سرعت بسیار زیاد بالا برود ؟

لازم است بدانیم بازار (املاک، خودرو، طلا و ارز، بورس) تغییرات گسترده ای کرده و بنظر نمیرسد افزایش قیمت مثل سه سال قبل را تجربه کنیم.

ولی نمیتوان انتظار داشت دلار به قیمت های خیلی پایین هم سقوط کند.

چیزی که باعث میشد طی سه سال اخیر قیمت ها بالاتر از قیمت دلار معامله شود انتظارات تورمی بالا بود.

فرد میدانست اگر امروز دلار 13 هزار تومان بود و کالایی را با قیمت دلار 14 هزار تومان خرید نکند باید همان کالا را چند روز بعد با دلار 16 هزار تومان خرید کند.

این یعنی انتظارات تورمی در اقتصاد بالا رفته بود.

حال اتفاقی که برای اقتصاد افتاده انتظارات افت قیمت ها در بین مردم زیاد شده و فرد با قیمت دلار 26 هزار تومانی حاضر نیست کالایی را به قیمت دلار 24 هزار تومانی خرید کند.

این انتظارات باعث شده رکود سنگینی بازارها را فراگیرد و میتوان انتظار افت بیشتر قیمت ها را داشت.

در شرایط فعلی بازار بهتر است مراقب سرمایه در گردش و پول نقد خود باشید.

با پایین آمدن قیمت ها و وسوسه انگیز شدن قیمت ها ممکن نیست مثل قبل کالایی را بخریم و فردا مشتری با قیمت بالاتر به انتظار ما نشسته باشد.

فروش و کسب سود مثل قبل ممکن نیست و ممکن است مشتری برای کالای شما پیدا نشود و شما در صورت عجله برای فروش متضرر شوید.

پس با خیال راحت پول نقد خود را نگهداری کنید و “تمام” سرمایه خود را به بازارهای املاک، خودرو، ارز و طلا، بورس نبرید.

در صورتی که در یکی از بازارهای فوق هم متضرر شده اید اشکال ندارد با افت قیمت ها کمی از ضررهای شما جبران خواهد شد.

به هیچ وجه بیش از 30% سرمایه خود را در هیچکدام از بازارها به صورت متمرکز قرار ندهید. در این میان انتظار شوک های قیمتی بدلیل خبرهایی اخبار های مختلف هم دور از انتظار نیست.

در حوزه داروی کرونا و مسائل سیاسی انتخابات آمریکا هم که مقاله ای جداگانه نیاز داره میتونه تاثیرات زیادی در اقتصاد ایران داشته باشه.

اما دقت کنید قرار نیست اتفاقات با سرعت بالا اتفاق بیافتد بلکه بسیار کند پیش خواهد رفت.

علیرضا بهرامی نسب

1399/10/10

نرخ بازگشت سرمایه ROI

نرخ بازگشت سرمایه ROI

نرخ بازگشت سرمایه (Return on Investment) یکی از مهمترین نکاتی است که باید در سرمایه گذاری های خود به آن دقت کنیم. این شاخص به ما میگوید به ازای پولی که هزینه کردیم چقدر درآمد کسب خواهیم کرد.

فرمول نرخ بازگشت سرمایه

دوره بازگشت سرمایه: اگر یادتان باشد چند سال قبل بانک ها طی تبلیغات فراوان اعلام میکردند پول های خود را نزد بانک ما قرار دهید و بعد از چهار سال پول خود را دوبرابر تحویل بگیرید. این یعنی دوره بازگشت سرمایه.

به ازای هزینه ای که میکنید سالیانه 25% سود دریافت خواهید کرد و طی چهار سال پول شما دوبرابر خواهد شد.

با یاد گرفتن این فرمول ها شما یاد خواهید گرفت چه سهام بورسی بخرید و سمت چه سهامی نروید، به کدام بانک یا شرکت و یا اشخاصی که با پول شما کار میکنند سرمایه های خود را بسپارید. و حتی چه ملکی حتی در دوران اوج قیمت ها مناسب خرید است.

دو بخش سهام و مسکن را توضیح میدهیم و بقیه ریز نکات را به خودتان واگذار میکنیم.

لزوما دوره بازگشت سرمایه در هر کشوری نمیتواند نشانه خوب بودن سرمایه گذاری در آن باشد.

اگر شخصی در ونزوئلا زندگی میکرد با توجه به تورم سنگینی که دارد دوره بازگشت سرمایه اش حتی ممکن بود به یک سال هم نرسد ولی فردی که در سوییس زندگی میکند برایش دور از انتظار است نرخ بازگشت سرمایه 10 سال را تجربه کند.

معمولا دوره بازگشت سرمایه متغیر است ولی چیزی که ما باید در سرمایه گذاری خود در حال حاضر دقت کنیم دوره بازگشت سرمایه ما نباید بالای 25 سال باشد.

فرض کنید سهام یک شرکت 1000 تومان است و این شرکت به ازای هر سهم 100 تومان سود سالیانه عاید سهامدار میکند. دوره بازگشت سرمایه در این شرکت 10 سال است.

شرکت هایی وجود دارد که دوره بازگشت سرمایه آنها بالای 500 سال است و بهترین شرکت هم از این نظر حدوده 3 ساله پول شما را دوبرابر میکند.

توجه داشته باشید ارزندگی یک شرکت را درآمد عملیاتی آن مشخص میکند.

ولی در بازار ممکن است به یک باره سهام یک شرکت که ارزندگی کمی دارد به دلایل مختلف مثل سفته بازی و مسائل سیاسی و … رشد خیره کننده را تجربه کند.

و اما در حوزه مسکن هم شما در این روزها با ارقام عجیب و غریبی روبرو خواهید شد.

ارزش مسکن را بر اساس مبلغ اجاره آن بسنجید.

یعنی دوره بازگشت سرمایه خود روی هر ملک را باید بر این اساس بسنجید که چند ساله با اجاره آن پول شما باز خواهد گشت.

فرض کنید شما دو گزینه برای خرید دو دو نقطه شهر خود دارید. هر دو واحد ها آپارتمان و یکصد متر و باشرایط مساوی. یکی از آنها را میتوانید با یک میلیارد بخرید و دیگری را با مبلغ یک میلیارد و دویست میلیون تومان.

واحد یک میلیاردی را از شما به مبلغ خالص ده میلیون تومان ماهیانه اجاره میکنند.

واحد یک میلیارد و دویست میلیونی را هم سیزده میلیون تومان از شما اجاره میکنند.( دقت کنید باید اجاره ماهیانه را ضرب در 12 بکنید تا مبلغ سال بدست آید و سپس تقسیم بر هزینه انجام شده کنید ).

با یک محاسبه ساده میبینیم دوره بازگشت سرمایه واحد اول 8.3 سال است و دوره واحد دوم 7.6 سال.

به این ترتیب واحد شماره دوم برای خرید مناسب تر از واحد اول است. توجه کنید اگر دوره بازگشت سرمایه در ملک از 15 سال بالاتر باشد واحد مناسب سرمایه گذاری نیست.

علیرضا بهرامی نسب

1399/08/14

سرمایه گذاری در ارز و طلا یا کالا

سرمایه گذاری در ارز و طلا یا کالا!در این مقاله سعی داریم بررسی کنیم چه نوع سرمایه گذاری امن تر است.

در حال حاضر که دلار و طلا نوسان زیادی دارند ما نباید روزانه قیمت طلا و دلار را چک کنیم و با سرمایه گذاری در این بازارها تمام سرمایه های خود را در معرض ریسک قرار دهیم.

تا ثبات اقتصادی ایران و جهان بازار ارز و طلا نوسانات لحظه ای سنگینی در پیش رو خواهد داشت.

در این نوع بازارها ما باید چه کاری انجام دهیم ؟

در زمان نوسان شدید بازار ما باید کالا محور باشیم.

کالا ارتباط مستقیم با قیمت ارز دارد ولی با سرعت آن قیمتش بالا یا پایین نمیرود.

به عنوان مثال فرض میکنیم ما ده میلیون تومان برای خرید یک کالا روی قیمت دلار 10هزار تومان هزینه کرده ایم.

قیمت دلار اکنون به 20 هزار تومان رسیده است. به مرور زمان کالای ما هم یا با قیمت دو برابر 20 میلیون در حال معامله است.

در صورتی که قیمت دلار به 15 هزار تومان برسد قیمت کالا به این سرعت به 15 میلیون نمیرسد و احتمال دارد شما بتوانید 18 میلیون تومان کالای خود را بفروشید.

سرعت نوسان کالا به اندازه ارز و طلا نیست و شما ریسک کمتری را در پیش رو خواهید داشت.

حال کالا ممکن است از کالای معمولی مثل موبایل را شامل شود تا خودرو و ملک و هرچیز دیگری.

البته این نکته را هم به یاد داشته باشید کالایی خوب است که در بازار به راحتی معامله شود و همیشه مشتری داشته باشد.

علیرضا بهرامی نسب 1399/06/24

معرفی ده شرکت بزرگ بورس

بیش از 50% سود کل بورس ایران را 10 شرکت تامین میکنند و مابقی سهم ها بعد از این شرکت ها قراردارند.

این شرکت ها بدلیل بزرگی دارای بازارگردان بسیار قدرتمندی هستند که اجازه ریزش شدید قیمت سهام خود را نمیدهند.

در این موقعیت شما باید سهامی را بخرید که نقدشوندگی بالایی داشته باشد. بدلیل بالا بودن ریسک سرمایه گزاری در بورس توصیه میکنم حتما بخش اعظمی از سرمایه خود را روی این شرکت ها متمرکز کنید :

  • #فولاد ( فولاد مبارکه سپاهان )
  • #فملی ( ملی صنایع مس )
  • #فارس ( پتروشیمی خلیج فارس )
  • #پارسان ( گسترش نفت و گاز پارسیان )
  • #شبندر ( پتروشیمی بندرعباس )
  • #پارس ( پتروشیمی پارس )
  • #رمپنا ( گروه مپنا )
  • #شتهران ( پتروشیمی تهران )
  • #شپنا ( پتروشیمی اصفهان )
  • #مارون ( پتروشیمی مارون )

البته #شستا هم که به تازگی وارد بورس شده دارای پتانسیل بسیار قوی در زمینه فعالیت های خود است.

امیدواریم با معرفی ده شرکت بزرگ بورس بتوانیم در سرمایه گذاری های شما کمکی کرده باشیم.

دلایل بالا رفتن قیمت دلار و کاهش ارزش ریال

به نظر شما دلایل بالا رفتن قیمت دلار و کاهش ارزش ریال چیست؟

در ابتدا چند نکته درباره نقدینگی :
  1. بیش از 50% نقدینگی نزد بانک ها و بخش های حکومتی و دولتی است.
  2. نسبت نقدینگی به تولید ناخالص پایین آمده.
  3. ارزش کل نقدینگی بر حسب دلار یک سوم شده و به حدود 120 میلیارد دلار رسیده است.
حال با این اطلاعات به نظر شما چرا دلار به این قیمت رسیده است ؟

با توجه به چاپ بی پشتوانه پول توسط دولت،رقم کل دارایی های دولت و درآمد های آن بسیار کمتر از مقدار نقدینگی موجود در جامعه است.

با توجه به اینکه فروش نفت دولت به شدت کاهش یافته و به تبع آن درآمدهای دولت بسیار کم شده، دولت قدرت نبرد با این حجم پول که خودش ایجاد کرده را ندارد، و مجبور است شکست را قبول کند.

بنابراین ارزش ریال تا قدری کم خواهد شد که دولت بدون مشکل بتواند بازار را کنترل کند.

حال قیمت دلار به اندازه دارایی های دولت رسیده و عملا نقدینگی توان بیشتری برای بهم ریختن بازار ها را با شدت های قبل نخواهد داشت.

و ممکن است بدلیل فشار مجلس و مردم مجبور شود در این قیمت ها کمی کنترل کند.

ولی برنامه دولت چیز دیگریست.

برنامه دولت بالا بردن قیمت دلار به اندازه ایست که راحت بتواند آن را کنترل کند.

همچنین برنامه بعدی تشویق به حضور در بورس،برای اینکه بتواند با بالا بردن قیمت سهام های دولتی چه به صورت فروش مستقیم سهم در قیمت های بالا و یا به روش ETF نقدینگی را جذب این بازار کند.

اتفاق بعدی که خواهد افتاد طمع مردم برای سود بیشتر از طریق بورس است و مردم هر روز با پول بیشتری سهام ها را با قیمت بالاتر خریداری میکنند.

کار به جایی خواهد رسید که دیگر آنالیز سهم ها و تحلیل آنها جوابگو نخواهد بود و مردم فقط دنبال خرید هر سهمی هستند تا سود بیشتر کسب کنند.

بعد از این نقطه به زمانی میرسیم که ورود پول نقد به بورس کاهش پیدا میکند. و افرادی که به منظور کسب سود به بورس وارد شده بودند دیگر پولی نخواهند داشت که سهمی خریداری کنند.

  افراد دیگر هم که پول دارند اگر تا آن زمان وارد بورس نشده باشند مطمئنا بعد از آن هم قصد ورود نخواهند داشت.

و اما بعد از این داستان پیچیده اصلاح شاخص شروع خواهد شد. و مردم برای فروش سهام خود حجوم می آورند و پولی دیگر برای تزریق وجود ندارد که اصلاح شاخص را کنترل کند.

در این حالت بخش عظیمی از نقدینگی از بین خواهد رفت. و کنترل آن توسط دولت راحت تر خواهد شد.

البته این نوشته به معنی این نیست که از همین فردا شما پول خود را بیرون بکشید و در حساب نگهدارید.

بلکه شما باید بسیار هوشیار باشید و ورود نقدینگی به بورس و نوع رفتار ها را بررسی کنید.

بعد از کم شدن نقدینگی وارد رکود خواهیم شد. و اینبار دولت از دو روش میتواند قدرت خرید ایجاد کند و آن افزایش دستمزد ها و کاهش نرخ دلار خواهد بود.

بالا رفتن با سرعت زیاد قیمت دلار در این روزها که شاهد آن هستیم از این دو دلیل خارج نیست.

1. نشانگر نزدیک شدن است به زمان رکود است.

2. نشانگر اداوه روند چاپ پول و ایجاد نقدینگی است

نکته دیگری هم که باید به آن توجه کنیم بیماری کرونا باعث شده مرزها بسته شوند. و درآمدهای صادراتی به شدت کاهش یابد.

تنها علتی که میتواند هربار موضوع رکود را با تاخیر مواجه کند و دولت را مجبور به چاپ پول جدید کند بیماری کروناست.

عوامل بسیار زیاد دیگری در سطح جهانی هم وجود دارد که اوضاع را برای تصمیم گیری های ما پیچیده کرده. و فشار زیادی بر مردم ایجاد کرده است و در نهایت باید مراقب بود.

کرونا هم قطعا کنترل خواهد شد و باید امیدوار باشیم به حل شدن تمامی مشکلات پیش آمده. تنها نتیجه ای که میتوان به آن رسید داشتن سبدی از دارایی های مختلف است.

علیرضا بهرامی 1399/04/25

چرا پول ها سمت بورس میرود؟

به نظر شما چرا پول ها سمت بورس میرود؟

این روزها حتما شما هم زیاد درباره بورس میشنوید. اما این سوال مطرح است که چرا این حجم عظیم سرمایه و مردم به سمت این بازار حجوم آورده اند؟

با افزایش قیمت هایی که در دو سال گذشته داشتیم ابتدا سرمایه های زیادی به سمت دلار و طلا رفت. و با کمی تاخیر روند رو به رشد مسکن و خودرو شروع شد و حالا بورس، بورس شده.

ما در ایران بین 400 تا 500 هزار خانواده با ثروت عظیم داریم که دارایی های خود را به هر طرف ببرند میتوانند آن بازار را تحت تاثیر فراوانی قرار دهند.

در ابتدای رشد قیمت ها بخش عظیمی از این سرمایه ها به سمت دلار و طلا رفت و سپس به سمت مسکن و خودرو. ولی این دو بازار برای افزایش درآمد و بیشتر شدن سرمایه ها مقدار خاصی کشش دارد. و بعد از آن نمیتوان روی این بازارها به دید افزایش ثروت نگاه کرد.

توان مردم برای خرید خودرو و مسکن و کالاهای دیگر هم مقدار مشخصی است. و به دید یک بازار بلند مدت برای نوسانگیری نمیتوان روی آن حسابی باز کرد.

غول نقدینگی موجود در ایران که به دلایل مختلف طی سالهای اخیر بیشتر و بیشتر شده برای حفظ خود مجبور است برای خود راهی پیدا کند.

قطعا شما هم ترس کاهش ارزش پول طی چند وقت اخیر داشتید. و تمایل فراوان برای تبدیل آن نقدینگی به کالا بخشی از این حس حفظ ارزش سرمایه است.

این موضوع را میتوان با یک مثال ساده بیان کرد. یک سد را تصور کنید، آب پشت این سد حکم پول های نقد را دارد و سد عوامل نگهداری و کنترل بازار ( مثل تزریق منابع ) که توسط دولت انجام میشود.

حال فرض کنید سد شکسته شود و این حجم عظیم آب در مسیر خود به هر سمتی میرود و هر چیزی را از میان بردارد. این حجم نقدینگی به سمت هر بازاری برود باعث بالا رفتن قیمت ها در آن بازار میشود.

این افراد اخراجی از بازارهای دیگر که بازار خوبی ندارند سرمایه های خود را به سمت بورس آورده اند. و در این بازار پول خود را با قیمت بالاتر به افراد دیگر میفروشند.

مردم عادی هم با توجه به هر میزان نقدینگی که دارند در این بازار در کنار این افراد باعث رشد عجیب بورس طی ماه های اخیر شده اند. این رشد تا زمان چاپ پول و افزایش نقدینگی کاملا طبیعی است و جای تعجب ندارد.

علیرضا بهرامی نسب

1399/03/22

سبد دارایی خودمان را چگونه بچینیم ؟

قطعا همگی ما به این فکر میکنیم که سبد دارایی خودمان را چگونه بچینیم ؟

سبد دارایی چیست ؟ ترکیب تمام دارایی هایی که شما دارید سبد دارایی شما را تشکیل میدهد.

سبد دارایی شما شامل ملک یا زمین هایی که دارید، ماشین، طلا، دلار، پول نقد، دارایی های شغلی شما، اجناس با ارزش و سایر دارایی ها میباشد.

دارایی شما ممکنه فقط دو میلیون تومان پول نقد باشه یا هزاران دلار پول و طلا و تعداد زیادی ملک، مهم نیست دارایی شما چقدره. آیا برای دارایی های خودتون برنامه ریزی دارید که چجوری اونارو بچینید ؟

ما نباید همه دارایی های خود را در یک سبد بچینیم. یه ضرب المثل وجود داره که تمامی تخم مرغ های خودتون رو توی یک سبد نزارید که اگه سبد افتاد و شکست همه دارایی هاتون نابود نشه.

به عنوان مثال: سالها کار کنیم وام بگیریم، سپس پس اندازی که بدست می آید را فقط در بانک سپرده گذاری کنیم.

ممکن است در زمان هایی خاص یک بازار رونق زیادی داشته باشد. ما نباید تمام دارایی های خود را در آن بازار بگذاریم.

این موضوع ریسک سرمایه شما را بالا میبره.ممکنه سودهای سرشاری گیرتون بیاد. ولی ضررهایی که ممکنه توی همین مدل بازار بهش بخورید کارکرد چند سال شما رو بر باد بده.

در بعضی از زمان ها قیمت دلار بالا میرفت. در یک زمان قیمت ملک و در یک زمان بورس اوراق بهادار بازار های پر رونقی داشتن. قطعا شنیدید برخی سودهای کلانی گیرشون اومد و برخی ضررهای زیادی دیدن و حتی کارشون به مرگ رسید.

مهم نیست چه میزان دارایی داریم. مهم اینه یاد بگیریم با هر مقدار پولی که داریم سبد دارایی واسه خودمون داشته باشیم و دارایی هامون توی سه بخش تقسیم کنیم. بدون ریسک، کم ریسک و پر ریسک.

به نقل از یکی از اساتید که صحبت میکرد شنیدم یهودیان در اصفهان در بحث دارایی همیشه یک اعتقادی دارن. دارایی های اونا معمولا شامل ملک، پول نقد و طلا هستش.

وقتی بازار دچار رکود میشه با استفاده از طلا و پول نقد میشه ملک رو زیر قیمت خرید و در زمان رونق ارزش ملک هایی که دارن بالا میره. به این شکل همیشه اگه یه بخش از داراییشون ارزشش کم بشه بخش دیگه اونو جبران میکنه.

سبد دارایی خودتون رو 30 درصد ملک داشته باشید 30 درصد دارایی پر ریسک با سود بالا و 40 درصد سرمایه گذاری کم ریسک و سود متوسط بهترین سبدی هست که میتونید داشته باشید.