داستان طلا 3 : طلا، اقتصاد و نظم جهانی

شما قصد دارید از طلا سود کنید ولی جایگاه طلا رو آیا میدونید کجاست ؟ با دیدن این ویدیو شما میتونید یه تسلط نسبی روی

طلا و دلار و نظم جهانی که حول این سه محور شکل گرفته پیدا کنید.

داستان طلا 2 : طلا، دلار و اقتصاد جهان

اگر تاریخ ندانید محکوم به شکست هستید … این جمله رو شنیدیم و باید بدونیم کسی که تاریخ اقتصاد یاد بگیره قطعا میتونه موفق تر عمل کنه، پرسش اصلی طلا چگونه وارد اقتصاد جهانی شد ؟

داستان طلا 1 : افزایش و کاهش قیمت

طلا گران میشود یا ارزان؟ درحال حاضر طلاخرید کنیم یا بفروشیم؟ اصلا طلا چگونه عمل میکند؟ نه تنها در ایران بلکه در تمامی جهان طلا یک عنصر با ارزش و دوست داشتنی است، یک سری موارد تاثیر زیادی در زندگی ما دارن ازجمله نفت، طلا، دلار که ما باید آنها رایادبگیریم. اصلا اقتصاد یعنی همین. برای ایکه طلا را بیشتر یادبگیریم ابتدا باید آن را بفهمیم، وبعد جایگاهش را بدانیم در این صورت تسلط ما روی آن آسانتر خواهدشد.

ابتدا موردی که باید بدانیم این است که طلا چه زمانی و به چه دلایلی گران می شود؟

هرگاه هرنوع نا امنی(اعم از اقتصادی یا سیاسی) در جهان اتفاق بیافتد قیمت طلا رو به افزایش می رود.

در سال 1929 روسای چهار بانک انگلستان،فرانسه،آلمان و آمریکا بحران مالی به وجود آوردند.

سال 1970 جنگ ویتنام، باطولانی شدن جنگ آمریکا مجبور به چاپ دلار شد آنقدر دلار چاپ کرد که بحران مالی ایجاد شد.

بحران مالی سال 2008 که از سیستم های بانکداری آمریکا شروع شد و به رشد حباب مسکن رسید و…

شیوع کرونا هم از بحران هایی بود که به وجود آمد و مردم جهان به سمت کم کردن خرید و افزایش پس انداز روی آوردند که ایم موضوع باعث بالا رفتن قیمت طلا شد.

چه چیزی باعث کاهش قیمت طلا بعد ازبحران ها می شود؟

کنترل بی ثباتی ها و گذشت زمان رفته رفته باعث کاهش قیمت طلا می شود.

طلا و نفت را یک الاکلنگ در نظر بگیرید، وقتی بحران به وجود می آید مردم خرید های خود را کم میکنند، در نتیجه کارخانه ها تولید خود را پایین می آورند، و پایین آمدن تولید یعنی کاهش مصرف انرژی و ارزان شدن نفت.

حالا در این شرایط مردم پول های خود را چکار می کنند؟ کالاهایی که باعث حفظ ارزش دارایی هاشون در بحران می شود خرید می کنند و این هجوم مردم یعنی بالا رفتن قیمت طلا. 

مکانیزم بازار طلا چگونه است ؟

آیا ما میتوانیم درخرید و یا فروش طلا سود کنیم ؟ چگونه میتوان در بازار طلا موفق بود ؟

میزان کل ذخایر طلای جهان بیش از 190.000 تن است. برای اینکه بزرگی این عدد را درک کنید ارزش این مقدار طلا به نرخ امروز حدود بیش از 350 هزار میلیارد دلار است. مجدد برای اینکه بزرگی عدد را بهتر درک کنیم میزان کل فروش نفت دو سال اخیر ایران فقط 20 میلیارد دلار بوده است. بالاترین میزان فروش نفت در زمان احمدی نژاد هم درآمدی معادل 100 میلیارد دلار داشت. حال در این بین در این بازار باید بدانید ثروتمندترین افراد و موسسات و بانک های جهان که ذخایر طلای فراوانی دارند به چه شکل عمل میکنند ؟ آنها طلا را 15تا 25درصد گران میکنند و به مردم عادی در بازارهای جهانی میفروشند و بعد آن را ارزان میکنند و مجدد آن را میخرند و طلای خودشان را سر جایش میگذارند.

در این بین در برخی سالها با چاپ بی رویه دلار در آمریکا ممکن است قیمت طلا به یک باره به صعود خیلی بیشتری هم مواجه شود. ولی با ملایم شدن این سیکل صعودی بازهم بازی آنها شروع میشود. افرادی در جهان برنده هستند که در کف های قیمتی خرید خود را انجام دهند. در این مقاله قصد نشان دادن کف و سقف و قیمت ها را به شما ندارم و فقط مدل بازی این افراد را قصد داریم یاد بگیریم و درباره میان مدت هم روند طلا را پیشبینی کنیم. در هیچکدام از بازارهای مالی دنبال افرادی نباشید که به شما پیشبینی های دقیق قیمتی در آینده را میدهند. این افراد ممکن است چند بار با اقبال درست پیشبینی کنند ولی قیمت دقیق بازارها قابل پیشبینی نیست. چیزی که در بازارها قابل پیشبینی دقیق است روند بازارهاست.

در حال حاضر بازار طلا در حال یک نوسان 1700 دلاری تا 1900 دلاری است ولی روند کلی بازار بدلیل چاپ بسیار زیاد دلار توسط فدرال رزرو آمریکا در میان مدت صعودی خواهد بود. همراهان عزیز بازارهای جهانی مثل ایران نیست که بعد از یک سال قیمت های چند برابری را شاهد باشیم. در بازارهای جهانی رشد 10% هم رشد زیادی محسوب میشود ولی میتوان در آینده رشد تا 30% طلا را هم محتمل دانست. این رشد قیمتی که به احتمال زیاد بالای 2000 را هم شاهد باشیم ممکن است از همینجا شروع شود و یا ممکن است بازار چند باری هم نوسان داشته باشد و سپس این صعود را انجام دهد. اطلاعات بالا بر اساس انس جهانی است دقت داشته باشید در ایران قیمت دلار هم تاثیر مستقیمی در قیمت طلا دارد بنابراین ریسک کاهش قیمت دلار در ایران بعد از توافق هسته ای را هم باید در نظر داشته باشید.

علیرضا بهرامی نسب

1400/03/13

چاپ بی پشتوانه پول در دوران کرونا

بخش اول صحبت ها درباره این باشد که در دوران کرونا چه اتفاقی برای پول افتاد ؟ چرا طلا گران شد ؟ چرا ملک گران شد ؟ چرا با وجود این حجم عظیم چاپ دلار هنوز تورم بالای مورد انتظار در آمریکا هنوز اتفاق نیافتاده ؟

هرگونه احساس ناامنی در مردم باعث میشود هزینه های خود را کم کنند و بیشتر پس انداز کنند. این ناامنی میتواند بخاطر جنگ باشد و یا کرونا. وقتی مردم هزینه های خود را کم میکنند اتفاقی که میافتد تولیدات کشورهای مختلف ،دیگر خریداری نخواهد داشت جز کالاهای مصرفی و پس انداز های مطمئن مثل طلا. به همین سادگی اقتصاد و کارخانه ها رو به ویرانی میروند. در این میان دولت با چاپ پول و دادن آن به مردم قدرت خرید ایجاد میکند. این چاپ پول باعث کاهش ارزش پول ملی در هر کشوری میشود و کالاها رفته رفته گران میشوند. اتفاق دیگری که می افتد درباره دلار این است آمریکا که بزرگترین کشور بدهکار جهان است در این شرایط بدهی های خود را با چاپ دلار پرداخت میکند و عملا تورم خود را به کشورهای دیگر جهان صادر میکند. کشورهایی مثل ایران که تورم زیادی دارند و عملا دولت دست در جیب مردم میکند با آمریکایی مواجه هستند که دستش در جیب دولت های مختلف جهان است.

حال با این شرایط که پول سنگین توسط کشورهای مختلف چاپ شده چرا همچنان تورم شدید انتظاری را شاهد نیستیم ؟ یکی از دلایل آن این است که حجم تقاضای دلار بخاطر ناامنی ،توسط مردم جهان زیاد است و این باعث میشود فعلا این اتفاق نیافتد و همچنین نمیتوان این انتظار را داشت که تمام مشکلات ایجاد شده توسط کرونا به سرعت حل شود و همه چیز به حالت عادی برگردد. پس آمریکا و کشورهای مختلف هنوز زمان برای جمع آوری این حجم پول چاپ شده دارند. حال اگر بازارها با سرعت بیشتری به حالت عادی خود بازگردند و کشورها عملکرد مناسبی برای جمع آوری نقدینگی ایجاد شده نداشته باشند شاهد تورم زیاد و کاهش ارزش ارزها و دلار نسبت به سایر ارزها خواهیم بود.

به همین دلیل است که همیشه توصیه میشود در زمان های مناسب پس انداز خود را به صورت طلا نگهداری کنید تا از همه اتفاق ها و تورم ها در امان باشد. باید اوضاع اقتصادی را در ماه های آینده به شدت زیر نظر داشت تا در زمان مناسب عکس العمل لازم را نشان داد.

طلا, داوجونز, فرانک سوییس, کالا و دلار

فرض کنید شما چند سال قبل در تهران یک واحد مسکونی خرید کردید. بنظرتان الان از نظر حفظ ارزش پول موفق تر عمل کردید یا راه دیگری هم وجود داشت ؟ در آخر مطلب پاسخ میدهیم …

از سال 2005 جهانی سازی مالی آغاز شده و ما باید استرتژی های مالی خود را بر اساس آن سال تنظیم کنیم. ما تمامی اطلاعات را بر اساس نرخ دلار اندازه گیری میکنیم. فرض کنید شما در سال 2005 با 100 دلار میتوانستید 10 مداد خرید کنید. در حال حاضر شما با 100 دلار میتوانید 7 مداد تهیه کنید. روش مقایسه ای ما به این شکل است.

طلا نسبت به سال 2005 بیش از 240% گران شده

بورس آمریکا ( داوجونز) نسبت به سال 2005 بیش از 134% رشد داشته و بهتر از فرانک سوییس بوده

دلار نسبت به فرانک سوییس از سال 2005 تا الان حدود 37% ارزش خود را از دست داده

با توجه به اطلاعات فوق فرانک سوییس بهتر از کالا بوده

در تهران سال 2005 میلادی یا 1384 شمسی میانگین یک متر آپارتمان 664 هزار تومان بوده و دلار هم 909 تومان بوده است. یعنی یک متر آپارتمان حدود 703 دلار قیمت داشت. قیمت مسکن به دلار و کسر تورم جهانی 10% کاهش قیمت داشته یعنی حدود 630 دلار. در نتیجه شما اگر در آن سال طلا میخریدید 250% سرمایه شما بیشتر از آپارتمان تهران شده بود.

پس با توجه به اطلاعات بالا طلا بهترین گزینه برای سرمایه گذاری بوده و بعد بورس آمریکا رتبه دوم و فرانک سوییس رتبه سوم و کالا رتبه چهارم و دلار آخرین گزینه خوب برای سرمایه گذاری در بین گزینه های فوق بوده است.

چرا باید روی طلا سرمایه گذاری کنیم ؟

Gold bars and gold coins are arranged for a photograph at the YLG Bullion International Co. headquarters in Bangkok, Thailand, on Thursday, Aug. 8, 2013. Gold climbed to the highest level in three weeks on signs of increased physical and investment demand as the dollar weakened. Photographer: Dario Pignatelli/Bloomberg

در حال حاضر شکاف طبقاتی جامعه بسیار زیاد شده و دیگر ایران، ایران چند سال قبل نیست. در دوره های قبل دولت های ما نفت را با قیمت بالا میفروختند و با سرمایه گذاری های اشتباه دلار های نفتی تمام سرمایه های کشور را نابود کردند. مردم ما نیز یاد گرفته بودند پس انداز خود را در بانک سرمایه گذاری کنند و سود سپرده بگیرند. اتفاقی که در هیچکدام از کشورهای جهان حتی کشورهای عربی انجام نمیشد.

بازگردیم به عنوان مطلب در خصوص طلا، 5 نکته بسیار مهم در دنیای فعلی وجود دارد که حفظ سرمایه ارزش سرمایه را با خرید طلا ارزشمندتر میکند :

1- عامل اول مردم کشورهای چین و هند : مردم این کشورها از قدیم به طلا علاقه بسیاری داشتند و با توجه به جمعیت زیاد این کشورها که حدود 40% جمعیت جهان را شامل میشود و رشد اقتصادی خوبی که دارند تقاضا در بخش جهانی طلا را بالا میبرند و این عامل باعث رشد قیمت طلا خواهد بود.

2- بانک های مرکزی جهان : در سال های اخیر بانک های مرکزی جهان بیش از فروش طلا به سمت خرید طلا روی آورده اند. عامل اصلی این موضوع بی ثباتی اقتصاد جهان است و کشورها با خرید طلا خود را در برابر تلاطم ها حفظ میکنند.

3- رشد چاپ پول بی پشتوانه در کشورهای مختلف جهان : از مهمترین عوامل دیگر رفتن سرمایه ها به سمت طلا چاپ پول و تورم بیش از حد در اکثر کشورهای جهان است. چاپ پول بدلیل تحریک تقاضا جهت بهبود اقتصاد است که از نکات منفی این حرکت کاهش ارزش پول نقد در دست شما خواهد شد. طلا هم فلزی است که در هیچ آزمایشگاهی تاکنون نتوانسته اند آن را تولید کنند و تنها راه دستیابی به آن استخراج از معدن می باشد.

4- عامل بعدی کم بودن کشف معادن جدید طلا نسبت به تقاضای بازار است : سالیان طولانی است که معدن طلای بزرگ جدیدی در دنیا کشف نشده و اکثر معادن قدیمی هستند و یا معادن جدید بسیار کوچک هستند.

5- عامل آخر پایین بودن نرخ بهره در جهان است : هرچقدر نرخ بهره بانکی در جهان کمتر باشد سرمایه گذاران رو به سرمایه گذاری روی طلا تمایل بیشتری پیدا میکنند. نرخ بهره در آمریکا فرض کنیم 1.5% باشد و نرخ تورم در آمریکا 2% به این ترتیب نرخ بهره نیم درصد منفی میشود و در عمل شما زیان میکنید. طلا به طور ثابت از قدیم سود دهی بیشتری نسبت به سایر دارایی ها داشته.

توصیه من این است با توجه به این اوضاع اقتصادی توانستید مبلغی را پس انداز کنید حداقل 20% سرمایه خود را به طلا تبدیل کنید و به دید بلند مدت به آن نگاه کنید. نقطه ورود خرید طلا هم مهم است.

منابع : اکوایران، آکادمی ریسک

گردآوری : علیرضا بهرامی

سرمایه گذاری در ارز و طلا یا …

در حال حاضر که دلار و طلا نوسان زیادی دارند ما نباید روزانه قیمت طلا و دلار را چک کنیم و با سرمایه گذاری در این بازارها تمام سرمایه های خود را در معرض ریسک قرار دهیم. تا ثبات اقتصادی ایران و جهان بازار ارز و طلا نوسانات لحظه ای سنگینی در پیش رو خواهد داشت.

در این نوع بازارها ما باید چه کاری انجام دهیم ؟

در زمان نوسان شدید بازار ما باید کالا محور باشیم. کالا ارتباط مستقیم با قیمت ارز دارد ولی با سرعت آن قیمتش بالا یا پایین نمیرود. به عنوان مثال فرض میکنیم ما ده میلیون تومان برای خرید یک کالا روی قیمت دلار 10هزار تومان هزینه کرده ایم. قیمت دلار اکنون به 20 هزار تومان رسیده است. به مرور زمان کالای ما هم یا با قیمت دو برابر 20 میلیون در حال معامله است. در صورتی که قیمت دلار به 15 هزار تومان برسد قیمت کالا به این سرعت به 15 میلیون نمیرسد و احتمال دارد شما بتوانید 18 میلیون تومان کالای خود را بفروشید. سرعت نوسان کالا به اندازه ارز و طلا نیست و شما ریسک کمتری را در پیش رو خواهید داشت.

حال کالا ممکن است از کالای معمولی مثل موبایل را شامل شود تا خودرو و ملک و هرچیز دیگری، البته این نکته را هم به یاد داشته باشید کالایی خوب است که در بازار به راحتی معامله شود و همیشه مشتری داشته باشد.

علیرضا بهرامی نسب 1399/06/24

طلا و نقره در اقتصاد جهان

آمریکا پیش از این بدلیل قدرت بالای اقتصادی که داشت همه بخش های اقتصاد جهان را کنترل میکرد. نحوه مدیریت آمریکا به شکلی است که با داشتن ذخایر نقره و عرضه آن در هنگام بالا رفتن قیمت جهانی آن سعی در کنترل این فلز با ارزش داشت. آمریکا تمرکز جهان را در مبادلات تجاری روی دلار و طلا متمرکز کرده بود. از سال 1931 نظام پولی جهان متکی به دلار شد آمریکا این اجازه را به نقره نداد که ارزش معاملات در آن حتی نزدیک به طلا شود.

معاملات یک سال قبل تا امروز طلا

جالب است بدانید از شروع شیوع ویروس کرونا که تاثیر زیادی روی اقتصاد جهان گذاشت افزایش جهانی قیمت طلا حدود 32% بوده.

معاملات یک سال قبل نقره تا امروز

نقره هم از حدود یک سال قبل که قیمت تقریبا ثابتی داشت پس از یک نوسان شدید افزایشی در حدود 60% داشته که نزدیک دو برابر طلا در دنیا گران شده.

این یعنی ارزش معاملات نقره و سودآوری آن طی دوره گذشته شیوه کنترل آمریکا را به کلی کنار زد. آیا کنترل آمریکا روی این مورد هم دستخوش تغییر شده است ؟

طلا و قیمت جهانی

 

Gold bars and gold coins are arranged for a photograph at the YLG Bullion International Co. headquarters in Bangkok, Thailand, on Thursday, Aug. 8, 2013. Gold climbed to the highest level in three weeks on signs of increased physical and investment demand as the dollar weakened. Photographer: Dario Pignatelli/Bloomberg

? طلا و قیمت جهانی ?

قیمت جهانی طلا در حال حاضر به رقم ۱۹۷۰ دلار رسیده، فروردین این قیمت ۱۴۵۰ دلار بود که با توجه به چاپ دلار بی پشتوانه توسط فدرال رزرو افزایش قیمت این فلز با ارزش دور از انتظار نبود.

بدلیل ویروس کرونا و درگیری اقتصاد جهانی و آمریکا با این ویروس فدرال رزرو آمریکا مجبور به چاپ دلار گرفت و در این مواقع مردم آمریکا و دنیا ( مثل شرایط دو سال اخیر ما ) برای حفظ ارزش دارایی های خود حجوم به خرید طلا آوردند. همچنین کشورهایی که اوراق مشارکت آمریکا را داشتند برای حفظ ارزش دارایی های خود از آمریکا معادل اوراق درخواست دلار کردند و این سلسله مشکلات باعث چاپ دلار شد.

چیزی که مشخص هستش فعلا درگیر بالا رفتن طلا خواهیم بود پیشبینی ها در ابتدا در حدود ۲۰۰۰ دلار بود ولی الان با توجه به این روند تا ۲۲۰۰ هم قابل انتظار خواهد بود.

همزمان با افزایش قیمت جهانی طلا و کاهش ارزش دلار در‌جهان ما با مشکل افزایش قیمت خود دلار هم مواجه شدیم که واقعا از این نحوه مدیریت کشور باید تاسف خورد.

تا زمان کنترل کرونا فعلا ثبات برای فلز زرد دور از انتظاره و منتظر پایین اومدن قیمت طلا نباشید. مگر اینکه قیمت دلار پایین بیاد ولی در کنارش بالا رفتن قیمت جهانی طلا هم هست.

#علیرضابهرامی ۱۳۹۹/۰۵/۰۸
#طلا #اقتصاد #مسکن #بورس #تورم #ریسک #مدیریت #دلار #خریدوفروش #ثروت